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警告!香港银行大规模清理账户开始,大家注意了!

发布日期:2019-09-03 17:03
  此前,对于香港的暴力冲击事件,香港的多家银行都发表了自己的看法。有的说反对暴力、有的说希望香港维持稳定,总体而言就是和大家的看法一样,希望香港事件早点平息。
  然后,没过多久这些银行再一次出现在了大众的视线当中。至于这一次的原因,是香港银行正在大规模的清理账户、关闭大量的异常账户和“僵尸户”。
  这样的情况其实已经不是第一次了。早在几年前,这种高压监管的模式就已经在香港的很多银行开始执行。除了清理账户,这种高压监管还体现在开户的审核更加严格、开户越来越困难。之所以会这样,主要还是受到了CRS的影响。
  其实今年,很多人以为这样的大规模清理账户行为不会再出现。因为今年的香港银行和往年有了很大的不同。比如以汇丰领头的众多银行,为了吸储取消了很多杂费,比如年费等收费项目。但让人没想到的是,即便是银行间展开了所谓的“吸储大战”,却依然没有放弃高压监管。
  在这种情况下,在香港开户的朋友需要留心了,现在这些银行不仅开户更加困难,还有很多的银行账户,因为操作不规范而被冻结甚至是注销。就拿去年来说,仅恒生银行就清理和关停本行账户超过1万个!
  从这几年香港银行清理账户的规律来看,通常持续时间约为4个月左右,从8月底开始到12月底结束。
  可能有的朋友在本周已经收到了恒生、星展以及亚洲建行等多家银行的调查信,这种情况让很多人担忧,是不是自己的银行账户出了什么问题。
  关于这一点,大家其实不需要太过担心,这种调查信只是常规调查信,从理论上来说,每一个银行的客户都是有可能收到的。大家收到之后,只需要及时的给相关银行回复即可。这里大家也有一点需要注意的地方,如果大家未能够及时回复银行,那么银行方面是有权关停客户账户的。
  所以,大家最好及时关注自己绑定了香港银行的邮箱信息,免得错过了回复时间。到时候如果账户真的被关停,那可就麻烦了。
  相对于调查信而言,冻结通知书和关户告知书,可就严重得多了。如果客户收到冻结通知书,说明大家的账户可能存在非法交易,也可能是因为税务问题而遭到冻结。
  至于关户告知书,从字面上也能够理解,就是银行已经确认该客户有了触犯银行关户条例的行为,比如违法违规行为、上文所提及的不配合调查、存款长期很低,或者长期不交易等等。这些行为,都有可能使得客户的账户被关闭,从而收到关户告知书。
  如果大家的银行被关户了,那么一定要根据银行规定的时限,及时取出里面的资金,一旦超过限期,那么这笔钱就会被划归到别的部门,到时候再想取出,手续什么的将麻烦很多。
  不知道大家对此又是怎么看的呢?

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